אונבורדינג
4 שלבים להצטרפות לשירות
תהליך דיגיטלי קצר, מאובטח ושקוף — מההרשמה לחשבון ועד אישור פרופיל הסיכון האישי שלך.
1
פרטים2
הסכם3
שאלון4
אישור סיכון1. פרטים — הרשמה לחשבון חדש
פתיחת חשבון אישי ומאובטח במערכת AdviseIftach.
- מילוי פרטים אישיים: שם פרטי ושם משפחה, אימייל, טלפון נייד, תעודת זהות ותאריך לידה
- בחירת סיסמה חזקה לחשבון האישי שלך
- אישור תנאי השימוש ומדיניות הפרטיות (GDPR וחוקי הפרטיות בישראל)
- הסכמה לעיבוד הנתונים האישיים — שקוף ובהתאם לרגולציה
- אופציונלי: הרשמה לעדכונים, ניוזלטרים והמלצות השקעה במייל (ניתן לבטל בכל עת)
2. הסכם — חתימה על הסכם ייעוץ
הסכם ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני דיגיטלי, ברור ומפורט.
- הצגת הסכם ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, ברישיון רשות ני"ע ורשות שוק ההון
- הגדרות מלאות של היקף השירות: ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, וייעוץ דיגיטלי מבוסס AI
- פירוט ההתקשרות בין הצדדים, זכויות וחובות הלקוח והיועץ
- שקיפות מלאה בעמלות, תוצרים ולוחות זמנים — ללא הפתעות
- חתימה דיגיטלית מאובטחת ושמירת עותק בחשבון האישי
3. שאלון — אפיון פיננסי מותאם אישית
12 שאלות קצרות שמאפשרות לנו להכיר אותך לעומק ולבנות לך תכנית מדויקת.
- מצב כלכלי והעדפות: הכנסה חודשית של משק הבית, הוצאות קבועות וחיסכון פנוי
- מטרות השקעה: לטווח קצר, בינוני וארוך (פנסיה, דירה, לימודים, חופש פיננסי)
- ניסיון קודם בשוק ההון ובמוצרים פיננסיים שונים
- אופק השקעה ויכולת לעמוד בתנודתיות לאורך זמן
- העדפות אתיות, מגזריות וגיאוגרפיות (אם רלוונטי)
- מד התקדמות חזותי — תוכל/י לראות בכל שלב כמה שאלות נותרו
4. אישור סיכון — פרופיל סיכון מותאם
ניתוח אוטומטי של התשובות ובניית פרופיל סיכון אישי.
- המערכת מנתחת את תשובותיך ומחשבת רמת סיכון מתאימה (סולידי / מאוזן / צמיחה / אגרסיבי)
- הצגת הסבר ברור על משמעות פרופיל הסיכון והמלצות התואמות אותו
- אישור הלקוח על פרופיל הסיכון לפני מתן ההמלצות
- אפשרות לשוחח עם היועץ ולחדד את הפרופיל לפני אישור סופי
- מעבר לשלב מתן ההמלצות — תיק השקעות וייעוץ פנסיוני מותאם אישית
מה קורה אחרי האונבורדינג?
לאחר אישור פרופיל הסיכון, המערכת מציגה לך תיק השקעות מותאם אישית והמלצות פנסיוניות המבוססות על הנתונים שמסרת ועל ניתוח מתקדם בשילוב כלי AI. תקבל/י גישה לחשבון אישי לצפייה בהמלצות, מעקב שוטף ואפשרות לתאם פגישות המשך עם היועץ.
מוכנים להתחיל?
כל התהליך אורך פחות מ-15 דקות וכולל הסבר מלא בכל שלב. ללא עלות וללא התחייבות.
צור קשר להתחלת התהליך